Ganzheitliche Finanzplanung

Ganzheitliche Finanzplanung

«Wir vereinen den Bankberater mit dem Versicherungsmakler und dem Steuerexperten. Aus einer Hand planen wir Ihre finanzielle Zukunft.»

Von finanziellen Zielen zur umfassenden Finanzstrategie

Ganzheitliche Finanzplanung setzt bei Ihnen und Ihrer individuellen Situation an, um von dort aus einer Strategie aufzubauen, die Ihnen einen Leitfaden für Vermögensaufbau, Vorsorge und Steuern bietet. 

  • Welche finanziellen Ziele wollen Sie zu welchem Zeitpunkt erreichen?
  • Im zweiten Schritt analysieren wir Ihre finanzielle Situation genau. Wir ermitteln Ihre Einkommensquellen, Verbindlichkeiten und ihr bisheriges Investment-Portfolio und gewinnen ein Bild von Ihrer finanziellen Situation
  • Auf dieser Basis entwickeln wir Ihr Risikoprofil. Wir klären, welches Risiko sie eingehen müssen, um Ihre Ziele zu erreichen, welche Risiken sie sich angesichts Ihrer finanziellen Situation leisten können und welche Risiken mit Ihnen als Person vereinbar sind. 

Unabhängig von Banken
und Versicherungen

Finanzberatung hat einen schlechten Ruf. Schuld sind provisionsbasierte Geschäftsmodelle. Berater haben dann einen Anreiz, Ihnen die Produkte zu empfehlen, die die meiste Provision bringen – nicht die, die am besten für Ihre persönliche Situation sind. Carefinance ist daher unabhängig von einzelnen Banken und Versicherungen. Stattdessen arbeiten wir mit über 100 verschiedenen Partnern zusammen.

Finanzberatung, mit der Sie sich wohlfühlen

Jeder will Sicherheit im Alter. Aber das kann ich im Zweifel ganz verschiedene Dinge bedeuten.  Das wesentliche Kriterium für eine Vermögensstrategie ist das “Risiko”. Ein einfaches Beispiel verdeutlicht dies.

  • Person A: will 100.000 CHF investieren
  • Person B: will 100.000 CHF investieren

Der Unterschied Person A besitzt bereits ein 7-stelliges Vermögen, während Person B ausser dem Erbe keinerlei Vermögen aufgebaut hat, sondern im Gegenteil 10.000 € Schulden aus einem Konsumkredit abzahlen muss. 

  • Person A kann sich offensichtlich ein höheres Risiko leisten, weil selbst ein Totalverlust keinerlei Folgen für sein Leben hat. 
  • Person B kann das Risiko eines Totalverlusts nicht eingehen. Er muss konservativer vorgehen, weil das Vermögen einen elementaren Einfluss auf seine Lebensplanung hat. 

In der Realität sind persönliche finanzielle Situationen viel komplexer – und deshalb gibt es die unabhängige Investmentberatung von Carefinance. Unsere Berater blicken ganzheitlich auf Ihre finanzielle Situation und finden eine Vermögensaufbaustrategie, mit der Sie ihre finanziellen Ziele erreichen können, ohne Sicherheit und Selbstbestimmung zu verlieren.