Vorsorgeberatung für eine Zukunft ohne Sorgen
Das Schweizer Vorsorgesystem gehört mit dem 3-Säulen-Konzept zu den besten der Welt. Staatliche, berufliche und private Vorsorge ergänzen sich zu einem dichten Netz, das Sie optimal schützt – wenn Sie alle Säulen richtig nutzen und auf Ihre Ziele abstimmen. Als Vorsorgeberater helfen wir Ihnen, Ihre private Vorsorge optimal aufzubauen, damit Sie sich in die Zukunft gehen.
Säule 3a richtig nutzen und private Vorsorge optimieren
Auch wenn die Vorsorge in der Schweiz sehr gut ist, insbesondere die dritte Säule – die private Vorsorge – ist komplex und für Privatpersonen nicht einfach zu verstehen. Die Säule 3a ist nämlich das individuelle Moment Ihrer Vorsorge. Hier besitzen Sie den grössten Gestaltungsspielraum, um sich Ihre Vorsorge auf den Leib zu schneidern. Bei Carefinance bringen wir Licht in den Dschungel aus Regelungen und Angeboten.
- Wie wollen Sie im Alter leben?
- Welche Vorteile bietet die Säule 3a?
Steuervorteile nutzen
Besonders interessant der Säule 3a sind die steuerlichen Vorteile, die Sie geltend machen können, um Ihre Steuerlast zu senken. In der Vorsorgeberatung bei Carefinance zeigen wir Ihnen, wie viel Steuern Sie durch die private Vorsorge sparen können und wie Ihre Beiträge steueroptimiert verteilen.
Vorsorge, die zu Ihren Zielen passt.
Das 3-Säulen-System bietet Ihnen viele Möglichkeiten, um die Altersvorsorge Ihrem Leben anzupassen. Wir helfen Ihnen, diese Möglichkeiten zu nutzen – damit Sie Ihren Ruhestand ohne Sorgen selbstbestimmt geniessen können. Denken Sie zum Beispiel über eine Frühpensionierung nach? Wir berechnen, wie viel AHV-Rente Ihnen verloren geht, wie Ihre berufliche Vorsorge betroffen ist und wie Sie Ihre private Versorge aufbauen müssen, um Ihr Ziel zu erreichen.
Bank oder Versicherung?
Über die Säule 3a gestalten Sie Ihre Vorsorge über verschiedene Produkte individuell nach Ihren Wünschen. Dabei wählen Sie grundsätzlich zwischen Vorsorgeprodukten von Banken oder Versicherungen. Sie unterscheiden sich vor allem hinsichtlich des Risikoschutzes und der Flexibilität. Bei Carefinance gehen wir beide Szenarien mit Ihnen durch und ermitteln anhand Ihres Risikoprofils und Ihrer Vorsorgeziel die optimale Lösung.
Gut versorgt im Ernstfall
Wie gut Ihre Vorsorge ist, entscheidet sich dann, wenn es nicht nach Plan läuft. Werden Sie erwerbsunfähig, sollte Ihr Vorsorgekonzept in der Lage sein, sie aufzufangen und die finanziellen Folgen zu mildern. Wir entwickeln mit Ihnen tragfähige Konzepte, die den Ernstfall eindenken.
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