Privatkunden

Privatkunden

Versicherungen

 
  • Bezahle ich zu viel für meine Sicherheit?
  • Bin ich doppelt, unter- oder überversichert?
  • Gibt es ein besseres Preis-Leistungsangebot am Markt?
  • Habe ich meine Versicherungen im Überblick?
  • Ist mein Vermögen abgesichert?
  • Wir bieten alles aus einer Hand - gesellschaftsunabhängig.

Vorsorge

 
  • Welche Vorteile bietet die Säule 3a?
  • Wie wirken sich die Beiträge auf meine Steuern aus?
  • Bank- und Versicherungslösung? - Was ist der Unterschied?
  • Für wen eignet sich die Säule 3b?
  • Wie viel Geld erhalte ich im Erwerbsausfall?
  • Kann ich mir eine Frühpensionierung leisten?
  • Wofür kann ich Vorsorgegelder einsetzen?
  • Wird mein Geld gut verzinst?
  • Wir beantworten Ihre Fragen und suchen die optimale Lösung für Sie.

Pensionierung

 
  • Soll ich das Geld aus der Pensionskasse als Kapital oder Rente beziehen?
  • Reduziert sich meine Steuerlast in der Pensionierung wirklich?
  • Pensioniert - wie weiter?
  • Welche Anlagemöglichkeiten habe ich für ausbezahlte Vorsorgegelder?
  • Welche Steueroptimierungsmöglichkeiten gibt es für die Jahre vor dem Pensionsantritt?
  • Lohnt sich ein Pensionskassen-Einkauf?
  • Wie viel AHV-Rente erhalte?
  • Wie viel kostet mich eine Frühpensionierung?
  • Gemeinsam planen wir Ihren sorgenfreien Ruhestand.

Kauf & Beratung
von Immobilien

 
  • Welche Kosten und Steuern fallen beim Kauf oder Verkauf einer Immobilie an?
  • Ist die Immobilie fair bewertet?
  • Vereinfacht der Einbezug eines Maklers den Verkauf meiner Immobilie?
  • Wir helfen Ihnen die Immobilie zu einem fairen Preis zu kaufen oder verkaufen.

Referenzen

Wir werden seit einigen Jahren von Samuel Glaser betreut und waren mit seiner Beratung immer sehr zufrieden. Auf kompetente und verständisvolle Weise geht er auf unsere Anliegen ein. Er sagt ehrlich seine Meinung, drängt sie einem aber nicht auf.

Christoph und Mirjam Rast

Samuel Glaser steht uns mit Rat und Tat von Anfang an zur Seite. Denn egal welche Fragen wir haben, er unterstützt uns kompetent – bei allgemeinen zu unserer Vorsorgekasse, aussergewöhnlichen während unseres Reiseabenteuers, oder ganz neuen seit der Geburt unseres Sohnes. Wir wissen, dass wir uns jederzeit und in jeder Hinsicht auf ihn verlassen können.

Dr. Luc Dümpelmann

Seit mehreren Jahren werde ich von Samuel Müller kompetent beraten und begleitet. Er weiss es auf individuellen Personentypen einzugehen und die Themen empfängergerecht zu erklären, damit es sicherlich jeder versteht. Mit einer stets begeisterter und offener Art macht er mir neue Empfehlungen um das Beste aus meinen Finanzen herauszuholen. Anhand seiner Offenheit kann ich gut mit ihm über unterschiedlichste Ansichten diskutieren. Entsprechend fanden wir immer das passende Produkt für mich. Nach dieser Zeit kann ich mit Freude sagen, dass es sich gelohnt hat mich von ihm begleiten zu lassen.

Yanica Zwyssig

Ich bin mit dem Service von Carefinance vollumfänglich zufrieden. Mein Berater Samuel Müller empfiehlt mir aufgrund von meinen Bedürfnissen und Wünschen das ideale Produkt. Hier weiss ich, dass die Vertragsabschlüsse nicht aufgrund von Provisionszahlungen abgeschlossen werden. Bei der Carefinance werde ich ernst genommen und mein Berater geht auf meine Wünsche ein. Auch die Abwicklung über die App ist extrem praktisch: kein Papierkram, der hin- und hergeschickt werden muss, einfach in der App unterschreiben – fertig! Ich empfehle die Carefinance – insbesondere  Samuel Müller, sehr gerne weiter!

Lorena Kurmann

Finanzierung von
Wohneigentum

 
  • Kann ich mir Wohneigentum leisten?
  • Soll ich für den Kauf einer Immobilie meine Vorsorgegelder verwenden?
  • Welche Folgen hat die Verpfändung oder der Vorbezug von Vorsorgegeldern?
  • Ist mein Eigenheim steuereffizient finanziert?
  • Soll ich direkt oder indirekt amortisieren?
  • Wähle ich bei einer indirekten Amortisierung eine Bank- oder eine Versicherungslösung?
  • Was passiert mit der Liegenschaft bei Erwerbsunfähigkeit oder im Todesfall?
  • Bezahle ich zu viel für meine Hypothek?
  • Wie kann ich Renovationen steuerlich optimal geltend machen?
  • Was ist ein Baukredit und wann wird dieser benötigt?
  • Wir zeigen Ihnen auf, wie Ihr Traum vom Eigenheim Realität wird.
  • Sie sind schon Wohneigentümer? Wir optimieren Ihre bestehende Finanzierung.

Investment
& Vermögens-
verwaltung

 
  • Wie baue ich nachhaltig Vermögen auf?
  • Wie erhalte ich den Wert meines Vermögens?
  • Wie kann ich Investitionsrisiken minimieren?
  • Lohnt sich die Investition von kleinen Beträgen?
  • Wie stelle ich sicher, dass ich in jedem Lebensabschnitt Geld zur Verfügung habe?
  • Worum handelt es sich bei ETF’s?
  • Ist mein Portfolio genügend diversifiziert?
  • Bezahle ich zu viel für meine Anlagen?
  • Wir finden die für Sie passende Anlageform und sind bestrebt, Ihre finanzielle Sicherheit in jeder Lebensphase zu gewährleisten.

Steuer

 
  • Wie kann ich meine Steuerlast reduzieren?
  • Welche Steuertricks sind legal?
  • Kann ich Einfluss auf meine Quellenbesteuerung nehmen?
  • Wie berechne ich die Höhe meiner Steuern?
  • Wir übernehmen das Ausfüllen Ihrer Steuererklärung und stellen sicher, dass bereits bestehende und zukünftige Elemente gesetzeskonform deklariert werden.